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ソニー生命ライフプランナーの評判、何をしてくれる人?FPが解説


ソニー系列の生命保険会社であるソニー生命保険株式会社。
個人のライフプランに合わせてカスタマイズされるオーダーメイド型保険商品をウリとしており、それを支えているのが、「ライフプランナー」と呼ばれるエキスパート達です。今回はソニー生命のライフプランナーに関して、サービス内容や評判について解説いたします。

1.ソニー生命のライフプランナーとは?

ライフプランナーって何をしてくれる人?



個人のライフプランに沿って、適切な保険商品を提案してくれるプロのプランナーです。
昔、日本の生命保険の販売は、セールスレディーによるGNP(義理・人情・プレゼント)と、セット保険商品による販売が流行していました。

ライフプランナーによる「オーダーメイド型保険」販売のスタイルは、発売当初、セット保険商品の販売がスタンダードであった当時の状況を打ち破る画期的な商品でした。
必要な保障は残して余分な保障を切り落としていき、ライフイベントによって変わる保障内容をライフプランナーと共に決めていく、きめ細かくレベルの高い保険提案が人気の理由です。

それまで、多くの日本人が、「なんとなく」入っていた保険に加入の意味づけをし、保険を「納得して買うもの」に変えました。ソニー生命のライフプランナーは、保険の知識だけでなく、経済・金融・税務などに関する幅広い知識と、豊富な経験を兼ねそなえているのが特徴。保険以外にもいえることですが、複数の分野に精通している人は広い視野をもってアドバイスをくれるものです。

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2.ライフプランナーのサービスについて

どんなサービスでどんな相談ができるの?



ソニー生命の保険加入を検討している方は、無料でライフプランナーからのアドバイスやプラン提案を受けることができます。ソニー生命に問い合わせをすると、はじめにライフプランナーとの面談が設定されます。「対面だと緊張するから資料だけ欲しい…」という人がいるかもしれませんが、「ひとりひとりの将来設計・ニーズに合わせた保険商品を」というソニー生命の方針により、対面での商品案内が基本となっているようです。

面談時はまず、生命保険を検討することになった背景や、現在の収入・家計状況、自分や家族の将来設計などのヒアリングが入ります。ヒアリングした内容をふまえ、ライフプランナーが加入検討者の要望に合わせた保険プランを考えてくれます。

「無料相談というけれど、その場で契約させられたり、強引な勧誘をしてきたりするのでは…?」というのが心配になるかもしれませんが、ライフプランナーと打ち合わせをしたからといって必ず保険に加入しなくてはならないわけではありません。場合によっては、「今は保険に入るべきではありません」というアドバイスも。
また、ライフプランナーには自宅へ訪問してもらって説明を受けることができますが、「自宅じゃちょっと…」という方は近所の喫茶店・レストランなどで打ち合わせすることもあるんだとか。

3.ライフプランナーへ相談するメリット

ライフプランナーに相談するとこんなメリットが


(1)現在と将来の家計状況をふまえた保険プランを提案してもらえる
保険商品を自分だけで検討していると、「今の収入がこれぐらいだから…」と目先の情報に視野が集中してしまいがちです。ライフプランナーへ相談することで、「もし今よりも収入が減ってしまうことがあったら」「子供が生まれたら」「子供が小学校に進学して、学費を支払うことになったら」「親の介護が必要になったら」など、今後起こりうるライフステージの変化を予想し、客観的な目線で適切な保険プランを提案してもらえます。

(2)そもそも保険に加入するべきかどうか、アドバイスをもらえる
ライフプランナーは経済・金融・税務など保険以外の知識を豊富に備えるプロフェッショナルです。個人の将来設計、要望によっては、「今は保険に入るべきではない」という場合や、「保険以外の方法で資産を増やしていく方が良い」場合があります。このようなアドバイスができるのもライフプランナーならでは。

4.どんな人が相談している?

ライフプランナーへ相談するのは、ライフステージの変化が頻繁に訪れる20代~40代の方が中心であるようです。ただ、「老後の備えのため」「介護資金のため」「子供(孫)の資金づくりのため」という理由で、60代の方からの相談も多いのだとか。

5.ライフプランナーの評判

評判についてもチェックしておきましょう


気になるライフプランナーの評判はどうでしょうか。口コミを見ていきます。

>収入や家計のこと、将来のことなども含めて相談に乗ってもらいました。自分や家族の夢・将来設計を叶えるために、どの時期にお金がどれくらい必要かを丁寧に解説してくれます。ライフプランナーへの相談を考えているなら、まずは会ってみて人柄を見てから判断して良いと思いますよ。会ってみて印象良くなければ、違う人に代えてもらえますから心配ありません。

>ソニー生命の学資保険に加入したくて、ライフプランナーの方に自宅まできてもらったのに、学資保険のことなんてどこふく風で、生命保険や資産運用の話ばかりされました。その場で断っているのに、何度も同じような話をされた挙句、学資保険の話も水に流されてしまいました。別の人に代えてもらうよう電話すればよかったのでしょうけど、「他の会社に相談しよう…」という気持ちにしかなりませんでした。

>最近ソニー生命の方にお会いして、保険加入しました。お会いしたライフプランナーの方はとても感じの良い方でしたが、他社の見積を取る際に電話で話した方の中には、感じの良くない方もいました。保険は大きな買い物ですし、長い間のお付き合いになるのですから少なくとも信頼できる方から買うべきですし、相性もありますよね。ソニー生命の保険に魅力を感じていて、プランナーさんを信頼できそうにないなら、会社に電話して別の人に代えてもらうこともできますよ。

ソニー生命のライフプランナーについて、評判も含めご紹介しました。保険はささいな買い物ではありませんから、自身が納得いくまでプランナーに相談するのもひとつの手だと思います。満足のいく保険を選べるよう、ライフプランナーをうまく活用してみてください。

 

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