個人年金保険の受取方法と税金、どんなポイントに着目すべき？

個人年金保険の受取方法と税金、どんなポイントに着目すべき？ 徐々に必要性が高まっている老後への資産形成 最近、ニュースなどでも「年金制度崩壊」という言葉を耳にしたり、見たことがある方は多いのではないでしょうか。厚生年金基金を運用していた会社が運用損失を起こし、解散したといった...
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生命保険の相続税、非課税枠とは？死亡保険金について学ぶ

生命保険の相続税、非課税枠とは？死亡保険金について学ぶ 生命保険で相続対策ができるということをご存知でしょうか。もちろん、生命保険金を受け取ると相続税がかかりますが、全部ではありません。生命保険には特別に「非課税枠」が設けられています。生命保険を利用することで相続税を減らすことがで...
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個人年金保険料控除の条件・年末調整時の計算方法とは？

個人年金保険料控除の条件・年末調整時の計算方法とは？ 保険に加入すると所得税が控除される「生命保険料控除」 皆さんは、生命保険に加入すると、所得税や住民税が優遇される事はご存知だろうか。通常、1年間の収入に対して、基礎控除や配偶者控除、住宅ローン控除など、年収から差し引くこと...
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学資保険の受け取りに税金はかかる？税金の計算方法とは？

学資保険の受け取りに税金はかかる？税金の計算方法とは？ 子どもの教育資金準備の「学資保険」とは？ 今日本では、「二極化」と呼ばれ、所得の高い人と低い人との差が開き始めています。所得の高い人はそのほとんどが「大学卒業」または「大学院卒業」という学歴を持っており、学歴と所得は非常に関係が深いもの...
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低解約返戻金型定期保険で人気の契約タイプ、FPのおすすめの契約方法

低解約返戻金型定期保険で人気の契約タイプ、FPのおすすめの契約方法 「低解約返戻金型定期保険」という保険商品をご存知でしょうか。これは普通の定期保険にくらべて解約返戻金を低く抑えている分、保険料が割安になっている定期保険のことを言います。学資保険の代わりに「低解約返戻金型」保険の終身保険で準備す...
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公的年金等控除額とは？金額や計算方法をFPが解説！

公的年金等控除額とは？金額や計算方法をFPが解説！ 原則として65歳から支給される公的年金は、所得税法上、「雑所得（ざつしょとく）」として税金がかかる対象となります。20歳から60歳までの長い間、年金を納めてきたのにも関わらず、老後の生活資金である年金に対して税金がかかってしまうことに腑に...
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払い済み保険とはどういうもの？税務上はどうなる？

払済保険とはどういうもの？税務上はどうなる？ 長い人生において突然の病気やリストラで、毎月の生命保険料を支払っていくことが困難になる場合もあります。このような状況の中で、やむを得ず生命保険を解約することは、一時的にお金の負担が軽くなるものの、生命保険の保障が無くなることになりますので、結果...
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生命保険などの解約返戻金→読み方（かいやくへんれいきん）税金はかかる？？

生命保険などの解約返戻金→読み方（かいやくへんれいきん）税金はかかる？？ 「保険を解約して解約返戻金が支払われたけれど、こんなに高額では税金がとられるのでは？」という心配をする方もいらっしゃることでしょう。どういった場合に税金がかかってくるのか、解約返戻金を含め、生命保険と税金の関係についてお...
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予防接種は医療控除の対象になる？赤ちゃんもOK？

予防接種は医療控除の対象になる？赤ちゃんもOK？ 確定申告の際に気になるのが、医療費控除の存在。なんとなく大きな病気をした年に申請するものという印象を持っている人も多いと思います。 医療費控除とは、自己又は自己と生計を一にする配偶者やその他の親族のために医療費を支払った場合には、一定の金...
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生命保険の受取人は誰にする？変更方法や親族以外の同居人など多様に紹介

生命保険の受取人は誰にする？変更方法や親族以外の同居人など多様に紹介 生命保険の契約では、「保険契約者」「被保険者」「保険金受取人」という3者を必ず決めなければなりません。実は、この3者の関係はとても重要なことであり、将来受け取る保険金に対して税金がかかる、税金がかからないといった結果を左...
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公的年金等控除額とは？金額や計算方法をFPが解説！

公的年金等控除額とは？金額や計算方法をFPが解説！ 原則として65歳から支給される公的年金は、所得税法上、「雑所得（ざつしょとく）」として税金がかかる対象となり

相続税の配偶者の税額軽減を活用！１億6千万円というボーダーと計算例をFPが解説！

相続税の配偶者の税額軽減を活用！１億6千万円というボーダーと計算例をFPが解説！ 今回は、相続税の配偶者の税額軽減について解説していきます。 1.　相続税の計算

医療費控除の確定申告のやり方と用紙の記入方法などをFPが解説！

医療費控除の確定申告のやり方と用紙の記入方法などをFPが解説！ 医療費控除は、1月1日から12月31日までの1年間において、一定金額を超えた医療費を支払った場合

学資保険が満期に！受取方法や確定申告の税金などをFPが解説！

学資保険が満期に！受取方法や確定申告の税金などをFPが解説！ どんな種類の保険でも、保険に加入する際には、保険金や給付金を受け取るときのことも考えておきたいもの

学資保険における生命保険料控除はいくらぐらい？上限とメリットを解説。

学資保険における生命保険料控除はいくらぐらい？上限とメリットを解説。 学資保険は、子どもの教育資金を貯めることを目的とした生命保険で貯蓄性が高い特徴があります。

逓増定期保険とは？日本生命やアリコを例にＦＰが解説！

逓増定期保険とは？日本生命やアリコを例にＦＰが解説！ 生命保険には、終身保険や定期保険といった死亡や高度障害を起因として保険金が支払われるタイプのものが複数あり

学資保険の生命保険料控除。FPが考える税金対策としての限界

学資保険の生命保険料控除。FPが考える税金対策としての限界 生命保険に加入すると、毎年秋ごろに保険会社から「生命保険料控除証明書」が届きます。この「生命保険料控

予防接種は医療控除の対象になる？赤ちゃんもOK？

予防接種は医療控除の対象になる？赤ちゃんもOK？ 確定申告の際に気になるのが、医療費控除の存在。なんとなく大きな病気をした年に申請するものという印象を持っている

生前贈与の非課税枠、生命保険で相続税対策！節税できる？

生前贈与の非課税枠、生命保険で相続税対策！節税できる？ 平成27年1月1日より相続税の大きな法改正が施行されたことによって、今まで相続税がかからなかった人も、法

相続時精算課税制度とは？申告方法についても解説！

相続時精算課税制度とは？申告方法についても解説！ 私たちが普段の生活においてお金や物をもらったり、あげたりすることが日常的にあると思います。たとえば、子どもに対